【初心者向け】インデックス投資の始め方

初心者向け インデックス投資 始め方

インデックス投資をこれから始めてみようかなと思っている初心者の方向けの記事です。

本記事は、インデックス投資について始める前の何も知らなかった頃の私が当時に知りたかったインデックス投資を始めるにあたって知っておくべきことについてまとめました。

上から順に読めばインデックス投資の全体像や始め方を把握できるようにまとめましたので、これからインデックス投資を始めようと思っている方は参考にしてみてください。

初心者がインデックス投資を始める前に読む記事 4つ

インデックス投資は、何も考えずいきなり始めるのはおすすめしません。

投資を始める前は、私も「インデックス投資?インデックスって何?」というような感じでした。

最低限以降の4つの記事の内容については自分なりに理解してインデックス投資を始める方がよいと思います。「インデックス投資って何?」というような初心者の方は、まずこちらの記事をご覧ください。

【初心者向け】投資信託の仕組みを理解しよう!

インデックス投資は、投資信託の一種と思ってください。そのため、投資信託がどういった仕組みとなっているかは理解した上で始める必要があります。

「投資信託って何?」という方は、まず投資信託の仕組みを理解しましょう。以下の記事では投資信託がどういった仕組みとなっているか、必要なコスト等について解説しています。

投資を始める前に生活防衛資金を確保しよう!

投資を始める前には、生活防衛資金とよばれる資金を確保してから始めることが安心して投資を続けるためにも重要です。

生活防衛資金を確保するためには、まず生活費をしっかりと見直す必要があります。生活防衛資金の考え方については、こちらの記事をご覧ください。

リスク許容度にもとづく資産配分(アセットアロケーション)の決め方

投資は、資産配分(アセットアロケーション)によって得られるリターンやリターンの振れ幅(これをリスクと言います)がおおよそ決まってきます。

投資を始める前には、自分のリスク許容度(=どこまでの損であれば耐えられるのか)をよく考え、資産配分を決めておくことが大事です。

リスクの考え方や資産配分(アセットアロケーション)の決め方について知りたい方は、ぜひこちらの記事をご覧ください。

一般NISA、つみたてNISAの概要を理解して活用しよう

投資をすると利益に対して税金を支払わないといけません。税金はなるべく払いたくないですよね。「一般NISA」や「つみたてNISA」という制度がある事を知っておく必要があります。

一般NISAやつみたてNISAという言葉は聞いたことあるけど、よく分からないという人向けの記事です。インデックス投資を長期で実施するにあたって、節税に関する制度を把握しておくことは重要です。税金に関してお得になる制度について概要を理解して有効活用しましょう。

インデックス投資を具体的に始めるために読む記事 5つ

インデックス投資を具体的に始めるには証券口座を開設して、インデックスファンドを購入します。証券会社やインデックスファンドの選び方、積立投資の特徴等の具体的な投資内容について解説します。

投資信託はネット証券がおすすめな理由 ~おすすめはSBI証券と楽天証券~

インデックス投資を始めるにあたっては、ネット証券がおすすめです。

なぜネット証券がおすすめであるのかについてまとめています。また、具体的におすすめなSBI証券と楽天証券についてもご紹介しています。どこでインデックス投資を始めようか悩んでいる方はぜひこの記事をご覧ください。

【初心者向け】おすすめなインデックスファンドの選び方

証券会社を決めたとしても「投資信託の数が多すぎてどれを選べばよいか分分からない」ということはないでしょうか。

私も最初の頃は、何を基準に選べばよいかよく分かりませんでした。インデックスファンドを選ぶためのシンプルな手順と参考になるページについてご紹介します。

初心者も把握するべき積立投資の特徴

インデックスファンドを選んだら、あとは自分の決めた資産配分に従って積立投資によりほったらかし投資がおすすめです。積立投資は、特徴を自分なりによく理解した上で使うべきです。積立投資の特徴について概要を知りたい方は、こちらの記事をご覧ください。

リバランスとリアロケーション ~定期的な投資の見直しをしよう~

積立投資によりインデックス投資を始めたら、基本的にはほったらかしでよいのですが、定期的にリバランスとリアロケーションという作業をする必要があります。リバランスやリアロケーションについての考え方についてご紹介します。

投資信託の終わらせ方~出口戦略~

インデックス投資を続けたのちに、老後などで資産を取り崩すタイミングが必ずやってきます。そのタイミングに向けてどのような対応をしていくかというインデックス投資の終わらせ方(出口戦略)の考え方についてご紹介します。

インデックス投資におすすめな本【読んでおきたい5冊】

インデックス投資に関してこれから始めたい人向けにおすすめ書籍を紹介しています。本まとめ記事からリンクされているページについては、こちらの記事で紹介している書籍で学んだ内容が情報源の一つとなっています。

まとめ

インデックス投資の始め方についてまとめてきました。まず、一通り抑えておくべき内容についてはまとめてあります。これからインデックス投資を始めてみようかと思っている方の参考になればと思います。

将来の不安に対しては「インデックス投資」でコツコツ投資して備えていきましょう。

※投資は自己責任になります。当ブログに記載の情報で投資判断を誤ったとしても管理人は責任を負えません。当ブログ情報は参考とご理解いただき、投資判断自体は自己責任でお願いいたします。